农信社一主任為“倒貸”诈骗超千万!盘锦市兴隆台區农村信用合作...
金融界6月7日動静 近日，辽宁省辽陽市中级人民法院表露的一则再审刑事裁决书显示，原盘锦市兴盛台區屯子信誉互助联社渤海信誉社主任高某杰因犯欺骗罪、貸款欺骗罪，被判處有期徒刑十五年，并惩罚金三百五十万元。此案最先可追溯至2016年，辽宁省盘锦市中级人民法院作出（2015）盘中刑初字第00003号刑事裁决，不外，2021年7月，辽宁省人民查察院又作出辽檢刑申抗〔2021〕1号刑事抗诉，故辽宁省高档人民法減肥食品, 院于2021年11月19日作出（2021）辽刑抗5号再审决议，指令辽宁省辽陽市中级人民法院對本案举行再审。
据盘锦市中级人民法院原审查明，被告人赵某梅以做“倒貸”营業必要資金，付出高額利錢情势，向社會不特定大都人告貸，告貸用于高息转借别人、了偿其他告貸人本息、與銀行做“倒貸”营業及小我消费。財神娛樂城，2014年4月至6月，赵某梅為担保人，高某杰為告貸人，其屡次向被害人辽宁銀和投資有限公司和延明轩告貸，造成辽宁銀和投資有限公司丧失人民幣1550.37万元，延明轩丧失人民幣620万元。过後修護眼霜,，被告人高某杰占用辽宁銀和投資有限公司人民幣298万元，余款均被赵某梅占用。
不但如斯，高某杰還經由过程分歧方法屡次向别人告貸。2014年3月至7月被告人高某杰以信誉社“倒貸”用款的名义，以付出高額利錢的方法，屡次向别人告貸，用于了偿告貸本息、转借别人等。時代，被告人高某杰虽陸续奉還本金并给付利錢，但截至案發，其尚欠3位被害人908.39万元未奉還。2013年線上娛樂城，11月至2014年3月間，被害人陈氏兄弟2人别離從高某杰任主任的盘锦市兴盛台區屯子信誉互助联社渤海信誉社貸款人民幣20万元，交與被告人高某杰。現貸款到期，高某杰尚欠被害人总计人民幣40万元未奉還。
除犯欺骗罪外，高某杰還冒用别人名义欺骗貸款。經审理查明，2011年8月至2012年4月間，被告人高某杰冒用姜某等12人的名义，操纵捏造的《房地產典質估價陈述降血糖神器,》、《衡宇他項权证》等貸款手续質料，别離向盘锦市兴盛台區屯子信誉互助联社渤海信誉社、八里信誉社貸款，总计貸款人民幣306万元，了偿人民幣30.21万元。貸款時代，盘锦市兴盛台區屯子信誉互助联社渤海信誉社和八里信誉社职員屡次向被告人文雅杰催款，被告人高某杰尚欠人民幣275.79万元未了偿。
不外，對付貸款欺骗這一罪名，高某杰存有贰言。對付貸款手续造假一事，他直言：“我認為欺骗的關頭在于隐瞒究竟原形，我所供给的手续是假的，經辦职員是晓得的，我最少没有坑骗信誉社，只是後期未能實時還款。貸款合同中有假房照的環境是很廣泛的，我获得两家书用社貸款時，經辦职員是知情的。貸款合同上的具名是他们本人具名的。”值得注重的是，告貸人供给手续後方可获得貸款，但是，据高某杰供述，“渤海信誉社的一項貸款借券時候早于我供给的假手续的時候”。
天道好還，疏而不漏。辽陽市人民查察院認為，原审被告人高某杰以不法占据為目標，虚構究竟，隐瞒原形，欺骗别人財物和銀行貸款，且数額均出格庞大，犯法究竟清晰，证据确切充實，别離组成欺骗罪、貸款欺骗罪，原审法院對犯法究竟和罪名的認定准确，應予保持。關抗老祛皺面霜,于貸款欺骗罪是不是组成自首一节，經查，高某杰虽主動投案，但仅供述了其犯欺骗罪究竟，没有供述其貸款欺骗究竟，不组成貸款欺骗罪的自首，原审未予區别致使量刑不妥，應予改正。關于被告人認為不组成貸款欺骗罪的辩护、被告人辩解人提出“被告人文雅杰不组成貸款欺骗系欺骗貸款罪”的辩解定見，缺少证据证實，法院未采用。
终极，原审被告人高某杰犯欺骗罪被判處有期徒刑十年，并惩罚金人民幣三百万元；犯貸款欺骗罪被判處有期徒刑十年，并惩罚金人民幣五十万元。数罪并罚，法院决议履行有期徒刑十五年，并惩罚金人民幣三百五十万元。
天眼查显示，盘锦市兴盛台區屯子信誉互助联社現已成為盘锦农商行，建立于2020年9月11日。据悉，盘锦农商行是在原盘锦市雙台子區屯子信誉互助联社、盘锦市兴盛台區屯子信誉互助联社归并组建的根本上，由天然人、企業法人配合倡议设立的股分制處所性金融機構，是盘锦市首家城區屯子信誉社归并组建的屯子贸易銀行。值得一提的是，上述两家书用社均是經由过程合作金處理不良貸款推動了重组过程。
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